Bases des assurances de personnes

Programmes

Version 2 jours (14h) - Présentiel

• Introduction : définitions et spécificités des assurances de personnes.
• Principes : mutualisation, solidarité, évaluation du risque humain.
• Panorama des familles : santé, prévoyance (incapacité, invalidité, décès, dépendance), vie (épargne, retraite, transmission).

• Cadre légal : Code des assurances, Code de la sécurité sociale.
• Acteurs du marché : assureurs, mutuelles, institutions de prévoyance, distributeurs.
• Obligations réglementaires : devoir de conseil, exigences DDA, traçabilité.

• Assurance santé
• Garanties de base et garanties optionnelles.
• Remboursement Sécurité sociale vs complémentaire santé.
• Prise en charge hospitalisation, dentaire, optique.
• Cas pratique : lecture d’un tableau de garanties et simulation de remboursement.

• Prévoyance et assurance vie
• Assurance prévoyance : capitaux, rentes, exclusions, franchises et carences.
• Assurance vie : contrats en euros et unités de compte, objectifs (épargne, retraite, transmission).
• Fiscalité de base et clause bénéficiaire.
• Atelier pratique : mise en situation avec recueil de besoins et justification du conseil.

• Principes : mutualisation, solidarité, évaluation du risque humain.
• Panorama des familles : santé, prévoyance (incapacité, invalidité, décès, dépendance), vie (épargne, retraite, transmission).

• Santé : articulation Régime Obligatoire / Régime Complémentaire, remboursements et exemples.
• Prévoyance : incapacité, invalidité, décès (principes et prestations).
• Assurance vie : logiques d’épargne et de transmission.
• Étude de cas : comparaison de deux contrats et identification des points clés pour le conseil adapté.

• Introduction et panorama : santé, prévoyance, vie.
• Zoom sur l’assurance santé et articulation avec la Sécurité sociale.
• Zoom sur prévoyance et assurance vie (principes et exemples concrets).
• Atelier interactif : lecture d’un tableau de garanties et discussion sur le devoir de conseil.