Base des assurances de personnes

Acquérir une vision complète et pratique des assurances de personnes (santé, prévoyance, vie).

Format

  • Présentiel
  • Classe-virtuelle
     
Format

Durée

  • 2 jours / 14h ou 15h
  • 1 journée / 7h ou 7h30
  • 3h
Durée

Eligible DDA

Programmes

Version 2 jours (14h) - Présentiel

Jour 1
Matinée (3h30)
  • Fondamentaux :
    • Introduction : définition et spécificités des assurances de personnes par rapport aux assurances de dommages.
    • Principes : mutualisation, solidarité, évaluation du risque humain.
    • Panorama des familles : assurance santé, assurance prévoyance (incapacité, invalidité, décès, dépendance), assurance vie (épargne, retraite, transmission).
Après-midi (3h30)
  • Environnement réglementaire et marché :
    • Cadre légal : Code des assurances, Code de la sécurité sociale.
    • Les obligations réglementaires : devoir de conseil, exigences de la DDA, traçabilité.
    • Les acteurs du marché : assureurs, mutuelles, institutions de prévoyance, distributeurs (agents, courtiers, bancassureurs)
    • Étude de cas : analyse simplifiée d’un contrat collectif santé.
Jour 2
Matinée (3h30)
  • Assurance santé :
    • Garanties de base et garanties optionnelles.
    • Remboursement Sécurité sociale vs complémentaire santé.
    • Prise en charge hospitalisation, dentaire, optique.
    • Cas pratique : lecture d’un tableau de garanties et simulation de remboursement.
Après-midi (3h30)
  • Prévoyance et assurance vie :
    • Assurance prévoyance : capitaux, rentes, exclusions, franchises et carences.
    • Assurance vie : contrats en euros et unités de compte, objectifs (épargne, retraite, transmission).
    • Fiscalité de base et clause bénéficiaire.
    • Atelier pratique : mise en situation DDA avec recueil de besoins et justification du conseil.
Version 1 jour (7h) - Présentiel ou Classe virtuelle
Matinée (3h30)
  • Panorama général : santé, prévoyance, vie.
  • Cadre juridique et obligations réglementaires (DDA).
  • Les acteurs et leur rôle.
Après-midi (3h30)
  • Santé : articulation RO / RC, remboursements et exemples
  • Prévoyance : incapacité, invalidité, décès (principes et prestations).
  • Assurance vie : logiques d’épargne et de transmission.
  • Étude de cas : comparaison simplifiée de deux contrats et identification des points clés pour le conseil DDA.
Version 3h - Classe virtuelle
  • Introduction + panorama santé / prévoyance / vie.
  • Zoom sur l’assurance santé et articulation avec la Sécurité sociale.
  • Zoom sur prévoyance et assurance vie (principes et exemples concrets).
  • Atelier interactif : lecture simplifiée d’un tableau de garanties et discussion sur le devoir de conseil.

Objectifs pédagogiques

Objectif pédagogique spécifique afin de maîtriser les garanties, comprendre l’articulation avec le cadre réglementaire, analyser des contrats et mettre en œuvre les obligations DDA dans des mises en situation concrètes.

Public concerné

  • Collaborateurs du secteur de l’assurance, intermédiaires, conseillers commerciaux, fonctions techniques ou administratives débutant dans le domaine.

Prérequis

  • Aucun prérequis technique, une culture générale de l’assurance est un plus.

Méthode pédagogique

  • Présentation sur la base d’un power point.
  • Apports théoriques illustrés d’exemples concrets.
  • Échanges d’expériences entre participants.

Evaluation

  • Quiz d’évaluation en début et en fin de formation.
  • Attestation de formation délivrée.

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